OPORTUNIDADES DE LA SEMANA!!!!!!!!

"Antes de nada tenemos por aquí un super chat, así que vamos a responderlo rápido. Tito Rex nos comentaba acerca de Credicorp. La vemos rápidamente. Esto es un banco y es un banco, como todos los bancos, están arriba del todo. Es un banco que"

"Esto es un banco y es un banco, como todos los bancos, están arriba del todo. Es un banco que está bien. Credicorp se puede mantener, están arriba del todo. No comprar ahora. Yo no compraría ahora mismo ningún banco, pero si lo tienes, no es un mal"

"Un múltiplo muy bajo, mismo caso que Euronet. Bueno, la gente no quiere esto, igual que PayPal, que ahora la veremos. Lo que pasa que PayPal esta semana ha subido un poquito, ¿eh? Y os traigo sobre todo compañías que han caído esta semana,"

"Euronet. Bueno, la gente no quiere esto, igual que PayPal, que ahora la veremos. Lo que pasa que PayPal esta semana ha subido un poquito, ¿eh? Y os traigo sobre todo compañías que han caído esta semana, donde pues hemos tenido caídas y puede"

"poquito, ¿eh? Y os traigo sobre todo compañías que han caído esta semana, donde pues hemos tenido caídas y puede haber oportunidades, aunque PayPal sigue muy barata, ahora también le echaremos un vistazo, ¿no? Entonces, Fiserf para este año se espera"

"torno a un 5% llevan de rentabilidad directa al accionista con recompras. Y vamos a terminar el tema de pagos con PayPal, que esta semana ha subido. Yo creo que tiene que seguir subiendo. PayPal la tengo y está muy barata."

"PayPal, que esta semana ha subido. Yo creo que tiene que seguir subiendo. PayPal la tengo y está muy barata. Forward per 12. Me parece una buena idea. Una compañía que tiene 400 millones de usuarios y que no para de"

"crecer en ingresos en beneficios. Está avanzando mucho con el tema de la stable coins. Tiene su su criptomoneda estable de PayPal. también está colaborando con Google, está poniéndose las pilas para seguir siendo relevante. Es una compañía que tiene muchos usuarios, una de las"

"parece que el nuevo CEO, bueno, de hace algunos años, ¿no? Cuando lo cambiaron, creo que lo cambiaron hace un par de años al CEO de PayPal. Hm. Bueno, pues una es un es un chico joven que creo que tiene ideas, que tiene ganas de de pues mantenerse a la vanguardia, por"

"mantenerse a la vanguardia, por supuesto, de los pagos, de seguir prosperando, creciendo y yo creo que PayPal es una buena idea. Así que nada, quería traeros estas ideas de pagos, sobre todo pagos digitales, procesamiento de pagos, que son buenos"

"Jackan Henry no está barata o Jack Henry no está barata, es muy buena en pagos, pero no está barata. El resto Euronet muy barata, PayPal muy barata, Fiser muy barata, Global Payments muy barata. Y bueno, quería hacer un pequeño repaso eh al principio. Nos comentaba Víctor"

"¿no? Además, siempre lo suelo decir si algo lo tengo o no lo tengo. Nos e malditas ardillas. Ahora hablaremos de Nice, eh, ahora hablaremos de de Nice, ¿vale? Entonces, bueno, el caso de Fiserf me parece una buena compañía también interesante en el tema de pagos."

"de software. Hay otra compañía de software que tengo aquí apuntada, que quería hablaros de ella, que se llama Nice. Nice es una compañía de software que es la líder mundial en software para atención al cliente. Básicamente es una"

"software que tengo aquí apuntada, que quería hablaros de ella, que se llama Nice. Nice es una compañía de software que es la líder mundial en software para atención al cliente. Básicamente es una empresa de customer experience, de"

"y no lo quiere comprar. Pues precisamente por eso me parece interesante, ¿no? Entonces, Nice, quiero que veáis que la caída que lleva desde Máximos es fuerte, aunque tiene una tendencia bonita, alcista, pero recientemente se ha"

"alcista, pero recientemente se ha comportado muy mal. La realidad es que a nivel de beneficio está mejor que nunca. Es un cañoncito NICE, sigue creciendo sin parar. También es verdad que es una empresa de origen de israelí. Entonces, también ha habido ahí con todo ese tema"

"de sobra, así que las recompras ya están llegando y yo creo que pueden continuar y veremos una recuperación, pienso yo, en Nice, en Adobe, en Paycheck. Creo que son buenos negocios. Bueno, Links, eh, gracias por la donación. Nos dice, "¿Qué crees de IDC,"

"e caídas desde máximos del 58% y claro, pues entiendo que haya que haya miedo, ¿no? El caso de Global Payments tiene un poquito más de deuda, quizás es la que más deuda tiene de las tiene de las que estamos viendo hoy, pero también es un"

"de beneficios y el per es ridículo a forward per 6. Forward per 6, ¿no? Está muy barata Global Payments con estimaciones para este año. Pues ya lo vais a ver, ¿no? Del 5%. Esta quizás es la peor de todas, por eso"

"no está barata, es muy buena en pagos, pero no está barata. El resto Euronet muy barata, PayPal muy barata, Fiser muy barata, Global Payments muy barata. Y bueno, quería hacer un pequeño repaso eh al principio. Nos comentaba Víctor Subías el caso de paycheck y compararla"

"Pues ya lo vais a ver, ¿no? Del 5%. Esta quizás es la peor de todas, por eso también es la más barata. Eh, forward war per se, Fiserv estaba a forward per 11, Euronet a 8, Jacan Henry a 20, porque quizás es la más de más calidad y y la que hasta ahora pues no ha tenido"

"bueno, quería hacer un pequeño repaso eh al principio. Nos comentaba Víctor Subías el caso de paycheck y compararla con ADP. Vale, gracias por la donación, Víctor. La tenía preparada porque Page lleva un buen leñazo. De hecho, la tengo aquí."

"software para recursos humanos y también servicios empresariales de recursos humanos. La compañía es la líder junto con ADP, ¿vale? Que son las los las dos líderes mundiales, tanto ADP como Payche son las dos más importantes del mundo en"

"humanos. La compañía es la líder junto con ADP, ¿vale? Que son las los las dos líderes mundiales, tanto ADP como Payche son las dos más importantes del mundo en software para gestión de recursos humanos."

"dos más importantes del mundo en software para gestión de recursos humanos. Y en el caso de ADP, como es la más grande, no ha tenido tantas caídas. De hecho, lleva caídas del 9%, quizás es un poquito más resiliente, quizás no ha"

"hecho, lleva caídas del 9%, quizás es un poquito más resiliente, quizás no ha recibido tanta negatividad aún. Y ya os adelanto que ADP, aunque puede ser un poco mejor, es un cañonazo, ¿eh? Tremendo, ¿no? ADP es un cañonazo. Fijaros los ingresos, fijaros los"

"recibido tanta negatividad aún. Y ya os adelanto que ADP, aunque puede ser un poco mejor, es un cañonazo, ¿eh? Tremendo, ¿no? ADP es un cañonazo. Fijaros los ingresos, fijaros los beneficios, es una compañía de software eh brutal"

"trailing per 29 con crecimientos en torno al 10%. Bueno, el trailing per podríamos em darle un cálculo manual, pero ADP está cara, es muy buena, buenísima, es la líder mundial, pero está cara. Vale, Víctor, está cara y no se puede comprar."

"Sin embargo, la número dos que es paycheck, esta empieza a ponerse atractiva. Lleva un 10% más de caída que ADP. Es la mitad de tamaño, pero también es muy buena. Fijaros que la tenemos ya por debajo de la mediana. Estamos a forware"

"empieza a ponerse interesante. A nivel de ventas y beneficios es otro cañonazo. O sea, son cañonazos. Paycheck si la comparáis con ADP, pues ya lo veis, ¿no? O sea, es decir, son dos cañonazos. Aquí veis la evolución de ventas y beneficios. Dos cañonazos tremendos. Lo"

"neto y esto el mercado también lo va a reconocer. Entonces, a nivel de pers, yo creo que Pcheck estamos cerca de estar a precio justo. Igual que ADP te diría que está cara PEC, estamos cerca de precio justo. Si quieres comprar una buena compañía de software, de recursos"

"actualmente de que el software queda obsoleto por la inteligencia artificial. Y de hecho ahora hablaremos de Nietz también y de y de Adobe también lo tengo preparado que sí ha caído esta semana. Y bueno, pues hay una narrativa negativa, igual que con el tema de los"

"de precio, igual que actualmente tenemos otras oportunidades en software. El software está de capa caída y tenemos el caso de Adobe que ha seguido cayendo esta semana. No acaba de recuperar, eh, no acaba de recuperar. Adobe sigue con mucha negatividad."

"y tenemos el caso de Adobe que ha seguido cayendo esta semana. No acaba de recuperar, eh, no acaba de recuperar. Adobe sigue con mucha negatividad. Encima cada vez que salen los nuevos programas estos de edición de vídeo de no de inteligencia artificial o o vídeos"

"Sora 2, también los que sacan los que los que sacó en su momento Google. Claro, todo esto genera mucho miedo en los propietarios accionistas de Adobe y venden porque dicen, "Esta empresa ya quedado obsoleta y ya no va a tener ningún sentido porque la gente va a"

"no habrá que las fotos o las imágenes las hago con una frase." Entonces, claro, el tema de Adobe yo lo entiendo, que hay mucho miedo, lo entiendo perfectamente y es difícil porque cuando una empresa está a buen precio"

"que el futuro es super de color de rosa, pues eso yo creo que va a ir mal. No va a ser una buena inversión. Bien, el caso de Adobe, pues totalmente, ¿no? Estamos en ese punto de negatividad total. El caso de Adobe lleva caídas del 50% desde máximos. Una caída tremenda,"

"No va a ser una buena inversión. Bien, el caso de Adobe, pues totalmente, ¿no? Estamos en ese punto de negatividad total. El caso de Adobe lleva caídas del 50% desde máximos. Una caída tremenda, una de las mayores que ha tenido en toda su historia, porque hay mucho miedo de"

"es bueno. Lo que sube en bolsa a veces es una burbuja y lo que baja a veces es una gran oportunidad. Bueno, fijaros el caso de Adobe, que ya hemos hablado mucho de ella, ¿no? Pero la seguiré trillando porque me sigue pareciendo una muy buena oportunidad actualmente."

"que en las ventas haga lo que quiera. Siempre que sea ganar dinero, pues nadie se va a quejar, lógicamente. Entonces, fijaros, Adobe este año es un 12%, luego un 12, luego un 12, luego baja un poquito y tal, pero bueno, es que realmente Adobe es tiene 700 millones de"

"fijaros, Adobe este año es un 12%, luego un 12, luego un 12, luego baja un poquito y tal, pero bueno, es que realmente Adobe es tiene 700 millones de usuarios. Es una plataforma que es la líder indiscutible en en creatividad. profesional."

"Entonces, hay que ver cómo le afecta la inteligencia artificial. se puede adaptar bien, nunca lo sabemos, ¿no? Entonces creo que el caso de Adobe es una buena idea y tiene un PER ahora mismo que está a for 15, que es de las vales más bajas que ha tenido, ¿no?"

"periodos del año 2008, 2011, cuando vendía licencias, cuando vendía disquetes o CDs. O sea, tenemos ahora mismo Adobe al mismo precio que cuando vendía CDs y te vendía los programas el Photoshop en un CD. Entonces, claro, es que cuando ahora"

"softwares para call centers y también lleva una caída desde máximos del 56%. ¿Por qué? Pues porque tenemos la misma narrativa que tenemos con Adobe o la que empezamos a tener con Paycheck o estas compañías de software que empezamos a ver que el mercado no las"

"de sobra, así que las recompras ya están llegando y yo creo que pueden continuar y veremos una recuperación, pienso yo, en Nice, en Adobe, en Paycheck. Creo que son buenos negocios. Bueno, Links, eh, gracias por la donación. Nos dice, "¿Qué crees de IDC,"

"en general, ¿vale? Entonces, y es una compañía que está sufriendo lo mismo que está sufriendo Adobe, lo mismo que está sufriendo Paycheck, lo mismo que está sufriendo las compañías de software más tradicionales y donde yo"

"trillando porque me sigue pareciendo una muy buena oportunidad actualmente. Eh, nos, o sea, eh nos comentaba, ahora hablaremos Jimmy el tema de Oracle. Hablamos de de Oracle en abril, ¿no? Cuando podía estar a buenos precios. También nos comentaba antes Leandro"

"muy buena oportunidad actualmente. Eh, nos, o sea, eh nos comentaba, ahora hablaremos Jimmy el tema de Oracle. Hablamos de de Oracle en abril, ¿no? Cuando podía estar a buenos precios. También nos comentaba antes Leandro acerca de ASML. Pues ya no vamos a"

"muy buena idea, ¿no? Bueno, nos comentaba Jimmy, vamos a darle un poco más de caso a Jimmy con el caso de Oracle. También estabais preguntando por aquí Juan Carlos el tema de de Oracle. E"

"darle un poco más de caso a Jimmy con el caso de Oracle. También estabais preguntando por aquí Juan Carlos el tema de de Oracle. E entonces Oracle está cara, o sea, Oracol está cara, se ha pegado un subidón"

"preguntando por aquí Juan Carlos el tema de de Oracle. E entonces Oracle está cara, o sea, Oracol está cara, se ha pegado un subidón brutal y no veo ninguna oportunidad, Jimmy. O sea, ninguna oportunidad. Las"

"brutal y no veo ninguna oportunidad, Jimmy. O sea, ninguna oportunidad. Las oportunidades siempre son rebajas, caídas, miedo, incertidumbre. Oracle es todo lo contrario. Oracol está con una subida brutal recientemente de más de un 100% desde abril."

"pido una empresa por pregunta, ¿vale? Entonces empiezo con la primera que me has puesto y DCC que es interdigital y es una cosa rara. Es una cosa rara. Fijaros la contabilidad de Interdigital. Os he mostrado, chicos, yo os muestro"

"que me has puesto y DCC que es interdigital y es una cosa rara. Es una cosa rara. Fijaros la contabilidad de Interdigital. Os he mostrado, chicos, yo os muestro cosas que crecen en ventas, que crecen en beneficios, que van bien. Esto es una"

"estilo o Tesla me parece una locura tremenda ahora mismo. Una locura tremenda. Eh, Pite Sal nos pregunta sobre Copart. Copart es muy buena empresa. Fijaros las ventas y beneficios. Qué bonita, superbonita."

"tremenda ahora mismo. Una locura tremenda. Eh, Pite Sal nos pregunta sobre Copart. Copart es muy buena empresa. Fijaros las ventas y beneficios. Qué bonita, superbonita. En ingresos y beneficios, pues de las"

"caídas del 29% desde máximos, pero es que venía de una gran burbuja, ¿eh? Venía de Forwar per 40 y venía de una burbuja enorme Copart. De hecho, yo la tenía y la vendí. Copart es una de las empresas que yo vendí por burbuja. También vendí Tesla por Burbuja, también"

"que venía de una gran burbuja, ¿eh? Venía de Forwar per 40 y venía de una burbuja enorme Copart. De hecho, yo la tenía y la vendí. Copart es una de las empresas que yo vendí por burbuja. También vendí Tesla por Burbuja, también vendí Copart por Burbuja,"

"tenía y la vendí. Copart es una de las empresas que yo vendí por burbuja. También vendí Tesla por Burbuja, también vendí Copart por Burbuja, eh vendí Costco por Burbuja, vendí Netflix por Burbuja, compañías que tenía en cartera que son muy buenas, que me"

"en cartera que son muy buenas, que me gustan, pero que las las vendí, ¿no? En en su momento porque estaban demasiado caras y Copart fue una de las que vendí y bueno, luego las acciones han bajado, podrían haber seguido subiendo, me da igual, me da"

"sea, le queda como un 10% de caída. Si quieres no le queda mucho. Si baja de 40 igual yo vuelvo a entrar porque me gusta el negocio. Y en Copart, sobre todo, os lo decía el otro día, tendremos tenemos que empezar a ver que lleguen recompras. Por ahora no están recomprando y es"

"Entonces tienen que empezar a recomprar. Cuando empiecen a recomprar será el pistoletazo de salida para poder invertir en Copart, porque Copart compra, recompra acciones cuando se ve barata. O sea, Copart cuando se ve a buen precio recompra"

"pistoletazo de salida para poder invertir en Copart, porque Copart compra, recompra acciones cuando se ve barata. O sea, Copart cuando se ve a buen precio recompra acciones y si cae igual un 10% más, la empresa va a decir, "Eh, chicos, estamos"

"será el pistoletazo de salida para poder comprar." ¿Vale? Eric nos comenta acerca de Meitu One. Gracias por el super chat. Bueno, Meituan es una empresa china, es una super aplicación que tiene servicios variados tipo Uber de entrega de domicilio, de comida y cosas así."

"irá recuperando. Verdad que en China hemos hablado de compañías muy muy buenas y de empresas mejores que Meituan, pero yo creo que la puedes mantener perfectamente, incluso puede ser oportunidad si cumple crecimiento, que hay buen crecimiento esperado en"

"comentado casos, ¿no?, de cosas que he vendido. De hecho, recientemente vendí, también la vendí, pues porque Apple valoración que tiene, no tiene tanto crecimiento y tiene un múltiplo más elevado Apple, que Alphabet, que Nvidia, que ASML, que"

"De hecho, recientemente vendí, también la vendí, pues porque Apple valoración que tiene, no tiene tanto crecimiento y tiene un múltiplo más elevado Apple, que Alphabet, que Nvidia, que ASML, que prácticamente todas. Entonces, Apple sí que me resultaba algo incómodo."

"que tiene, no tiene tanto crecimiento y tiene un múltiplo más elevado Apple, que Alphabet, que Nvidia, que ASML, que prácticamente todas. Entonces, Apple sí que me resultaba algo incómodo. Bueno, tiene menos crecimiento y múltiplos más altos. La valoración de de"

"que me resultaba algo incómodo. Bueno, tiene menos crecimiento y múltiplos más altos. La valoración de de Apple está quizás un 35% cara, cerca de un 40 quizás. Entonces ahí tome la decisión. podría no haberla vendido. Es que la vendí pues porque yo"

"Nvidia, AMD, todas, ¿no? compañías de chips grandes, Apple, Tesla, todo lo diseñan estas compañías, pero lo fabrica Taiwan Semiconductor, ¿no? Entonces ahí tenemos como el paquetito"

"la vendí, pues porque Apple valoración que tiene, no tiene tanto crecimiento y tiene un múltiplo más elevado Apple, que Alphabet, que Nvidia, que ASML, que prácticamente todas. Entonces, Apple sí que me resultaba algo incómodo. Bueno, tiene menos crecimiento y"

"Luego las ventas ya dependen de cada uno. Nos comenta Alejandro Negrete, "Gracias por la donación. Tyson Foods no es de las mejores en en comida. Eh, yo de hecho te diría que no es una buena opción en comida. Es una empresa que a"

"tiene su crecimiento, ¿vale? No, no hay no aparece lo que veíamos en Tyson Foods, ¿no? Que el beneficio subía y bajaba aquí, ¿no? Aquí yo voy viendo que el beneficio se mantiene, tiene algunas ciclicidades porque la"

"o precocinados, productos envasados que algo pueden cambiar, pero fijaros, ¿no? Estamos bien en Nomad Foods y ahora mismo tenemos un per forward de seis que es interesante, ¿vale? Y un balance con deuda. Hay deuda, hay bastante deuda,"

"Vale, bueno, vamos a ver si queréis un poquito las de seguros. comentaba Julián acerca de Molina Healthcare. Ayer teníamos vídeo de las aseguradoras. Entonces, el tema de Molina es el mismo que el de Centene. Molina es una"

"crecimiento, te pegas un leñazo de impresión. Y esto pasa mucho en las farmacéuticas. De hecho, fijaros el caso de Novo Nordisk, lo vimos clarísimamente. O sea, Novo Nordisk era una compañía que sacó los medicamentos contra la obesidad y era un avión y no"

"impresión. Y esto pasa mucho en las farmacéuticas. De hecho, fijaros el caso de Novo Nordisk, lo vimos clarísimamente. O sea, Novo Nordisk era una compañía que sacó los medicamentos contra la obesidad y era un avión y no paraba de subir, estaba arriba del todo."

"aquí tenemos alternativas. Vale, Black Steel, gracias por la donación. ¿Algún choyo en libras? Tengo Diageo JDS. Opinión. Pues a ver, choyo, la palabra choyo suena un poco fuerte, ¿no? Yo creo que ninguna inversión es un"

"Bueno, normalitos. Uno y pico. Vale. Dice John, "Te comentaba Constellation software. Ya hemos hablado mucho la semana pasada de Constellation Software, ya hablamos de ella toda la semana pasada. Fui muy pesado con Constellation software. Estaba a muy buenos precios."

"ahora está cara. químicas, en este caso gases industriales. Si queréis otra química s super buena, pero que también está cara, tenemos el caso de Ecolab, también brutal negocio. Esta es una química de productos de limpieza y desinfección. Fijaros la las muy buena"

"Nobonesis que también es interesante, Shika y algunas otras, ¿vale? Pero químicas también os digo, el otro día me preguntabais por BASF. Claro, BASF no es grande, es grande, pero lo que vais a ver en las químicas es bastante ruinosas. Fijaros la"

"Shika y algunas otras, ¿vale? Pero químicas también os digo, el otro día me preguntabais por BASF. Claro, BASF no es grande, es grande, pero lo que vais a ver en las químicas es bastante ruinosas. Fijaros la evolución de ventas y beneficios de"

"pero lo que vais a ver en las químicas es bastante ruinosas. Fijaros la evolución de ventas y beneficios de Basf. Es muy ruinoso esto y esto es muy típico en las compañías químicas, muy típico que veáis esto hasta en las grandes irrelevantes porque vas es una"

"compañía química fuerte. De hecho, uno me lo comentabais en los comentarios, pero fijaros esto, ¿no? Fijaros Basf, que es que desde el año 2007 no ha conseguido crecer en beneficios. Entonces, yo siempre os pregunto lo"